证券公司试点粤港澳大湾区“跨境理财通”正式落地，14家券商率先“尝鲜”。当前首批试点券商正在加快布局，加强投资者教育与业务宣传，助力财富管理业务提质增效。
14家券商“尝鲜”
近日，首批14家“跨境理财通”试点券商披露，正式参与到服务粤港澳大湾区居民跨境理财业务中。
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券（600999）、广发证券（000776）、国信证券（002736）、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安（601211）、华泰证券（601688）、中信建投（601066）、银河证券、申万宏源、中泰证券（600918）、兴业证券（601377）等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
根据中国证监会发布的消息，为贯彻落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，根据《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（简称《实施细则》）制度优化安排，中国证监会与中国人民银行、国家金融监督管理总局、香港证监会密切配合，稳步推进证券公司参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点。经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。下一步，中国证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。
据了解，新修订的《实施细则》于今年2月26日正式施行，拓宽了粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点范围，其中包括增加证券公司参与试点。《实施细则》落地以来，“跨境理财通”业务迅猛增长，截至9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者达12.45万人，较2月底的7.34万人增加近七成。
中国人民银行广东省分行最新披露的2024年9月跨境理财通业务情况显示，9月粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增1556人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额30.58亿元，其中北向通跨境汇划金额0.14亿元；南向通跨境汇划金额30.44亿元。截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者为12.45万人，包括港澳投资者5.19万人和内地投资者7.26万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元。
业务宣传密集展开
记者在多家试点券商公众号上看到，相关投教活动和业务宣传密集展开。
作为首批获批开展“跨境理财通2.0”试点业务的证券公司，中金财富证券和中金香港证券为参与“跨境理财通”业务试点积极准备，包括建立了“跨境理财通”业务的内控制度和操作规程、制定投资者权益保护实施方案，严格实施资金闭环汇划和封闭管理，并且与合作银行签署办理资金跨境汇划的合作协议等，为业务运行做好充分保障。
在产品设计方面，中金“跨境理财通”同时支持“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”可购买的产品包括经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外）。“综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合‘北向通’要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。”中金财富证券相关负责人表示。
“作为深耕大湾区多年的行业领先券商，广发证券与广发证券（香港）经纪积极响应并参与‘跨境理财通’业务试点，为粤港澳大湾区金融合作创新措施贡献应有之力。”广发证券（香港）经纪有限公司表示。记者在该机构的官方公众号上看到，其11月以来已发布十余篇“跨境理财通Q&A”文章。
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据介绍，入选“跨境理财通”业务试点后，广发证券将重点做好三方面工作：一是从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外高效的业务联动，全力做好境内外客户的综合服务；二是以业内领先的财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要；三是通过快速响应的线上投资运营体验，为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务。
“国泰君安长期重视跨境业务发展，积极响应国家战略和境内外客户需求，不断促进粤港澳金融市场互联互通，持续为大湾区居民提供更加优质便利的金融服务，助力打造粤港澳大湾区优质生活圈。”国泰君安方面也表示，将参与“跨境理财通”业务试点作为打造全球资产配置能力的重要举措，充分利用境内外机构布局优势，持续提升自身产品竞争力和投资研究能力，引领大湾区客户建立全球视野下的财富管理理念，满足客户日益增长的全球资产配置需求。
更好满足财富管理需求
多家市场研究机构认为，券商试点正式落地后，有助于进一步丰富跨境金融产品体系，更好满足大湾区居民的财富管理需求。
民生证券指出，粤港澳大湾区“跨境理财通”主要包含“北向通”和“南向通”，产品特征各有侧重。“北向通”是指港澳投资者在粤港澳大湾区内地销售机构开立个人投资账户，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地销售机构销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售机构开立个人投资账户，通过闭环式资金管道汇出资金购买港澳销售机构销售的投资产品。从各家试点券商的南北向通产品来看，产品特征各有侧重。例如华泰证券“南向通”合资格债券包括1个月至30年期美债，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券涵盖环球主权债券、投资级企业债券等。“证券公司较为丰富的证券、基金产品及投资经验，有望与‘跨境理财通’现有存款产品互补，更好满足财富管理需求。”该机构称。
方正证券分析师许旖珊表示，“跨境理财通”产品生态进一步完善，助力粤港澳大湾区居民海外资产配置。此前“跨境理财通”业务试点金融机构仅为银行，而证券公司和银行在服务投资者客户类型、投资理财产品的风险偏好、投资目标等方面均存在一定差异，本次“跨境理财通”试点机构扩容有助于进一步丰富跨境金融产品体系、更好满足大湾区居民的全球资产配置需求。此外，本次首批试点券商旗下大多有境外持牌金融子公司，在境内外系统对接、内部业务协同等方面布局更完善，有助于为居民提供更加便捷、高效的跨境理财通业务服务。
东海证券分析师陶圣禹认为，从参与客群来看，业务开通有一定资产、收入要求，匹配财富类客群画像，有利于提升财富管理客户黏性与活跃度；从市场格局来看，由于投资者仅可选择一家内地合作券商，预计短期或带来投资者的头部集中；从投资范围来看，基本为低至中风险资产，资产保值属性更加突出。预计未来随着投资品种的扩容以及试点机构的扩充，跨境交易持续放量，有望助推业务规模增长，同时也能提升券商国际化服务水平，提升综合竞争力。
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